자산운용사의 인가·업무 범위

자산운용사의 인가(등록) 단위는 취급하는 금융투자상품 범위와 투자자 유형에 따라 최저자기자본이 다르게 요구됩니다. 예를 들어 증권·부동산·특별자산 등 모든 유형을 취급하는 종합 집합투자업(3-1-1)은 80억 원, 일반사모집합투자업(3-14-1)은 적격투자자 대상으로 10억 원의 최저자기자본이 필요합니다.

자산운용사가 영위하는 업무는 크게 세 가지입니다. 본질(핵심)업무는 신탁계약 체결·해지, 집합투자재산의 운용·운용지시업무, 집합투자재산 평가업무, 투자자문·투자일임 계약의 체결·해지와 그 이행 등 인가·등록과 직접 관련된 필수 업무입니다. 겸영업무는 벤처투자회사 업무나 신기술사업금융업처럼 시행령으로 정하는 금융업무로, 영위 시작 후 2주 이내 금융위원회에 보고해야 합니다. 부수업무는 부동산 컨설팅, M&A 자문, 계열회사 지원 등 집합투자업에 부수하는 업무로 역시 2주 이내 보고 대상입니다.

자산운용사는 집합투자업·투자자문업·투자일임업, 겸영업무 및 부수업무와 관련한 업무 일부를 제3자에게 위탁할 수 있습니다. 다만 내부통제업무의 의사결정권한까지 위탁할 수는 없으며, 본질적 업무를 위탁하는 경우 수탁자는 그 업무 수행에 필요한 인가·등록을 갖춰야 하고, 본질적 업무 위탁은 수행 7일 전까지, 그 밖의 위탁은 수행 후 14일 이내에 금융위원회에 보고해야 합니다.

투자운용인력(집합투자재산·신탁재산·투자일임재산을 운용하는 자)이 아닌 사람에게 집합투자재산을 운용하게 하는 것은 불건전 영업행위로 금지됩니다. 인가(등록) 업무단위별로 필요한 최소 전문인력 수가 정해져 있는데, 예컨대 공모 종합집합투자업(3-1-1)은 증권운용전문인력 5명·부동산운용전문인력 3명이 최소 요건입니다.